Le Plan Épargne Retraite, clé d'une retraite anticipée à Martinet
Chaque année gagnée sur l'âge légal doit être financée par une épargne dédiée. À Martinet, le PER sert à combler ce manque : vous cotisez librement, chaque versement est déductible de votre revenu imposable, et la sortie se fait en rente ou en capital.
La déduction fiscale rend l'effort d'épargne moins coûteux, surtout dans les tranches à 30 % ou 41 %. L'analyse menée à Martinet détaille le rendement net après fiscalité.
Profils concernés par la retraite anticipée à Martinet
Vous avez commencé à travailler jeune ? Un départ à 60 ans, voire avant, peut être ouvert.
Le PER individuel absorbe des versements élevés et déductibles, idéal pour les revenus variables.
Dans les tranches hautes, le PER combine défiscalisation et financement du départ.
Assurance-vie, PER en sommeil, immobilier : un bilan réoriente le tout vers l'objectif départ.
Effort d'épargne selon l'anticipation
Le tableau ci-dessous illustre l'effort mensuel type observé à Martinet selon le nombre d'années gagnées. Chiffres indicatifs, personnalisés lors de votre bilan à Martinet.
| Années anticipées | Effort PER mensuel | Économie d'impôt (TMI 30 %) |
|---|---|---|
| 1 an | ≈ 150 €/mois | ≈ 540 €/an |
| 2 ans | ≈ 300 €/mois | ≈ 1 080 €/an |
| 3 ans | ≈ 480 €/mois | ≈ 1 728 €/an |
| 4 ans | ≈ 650 €/mois | ≈ 2 340 €/an |
| 5 ans | ≈ 850 €/mois | ≈ 3 060 €/an |
Votre bilan en 3 étapes à Martinet
- Vous remplissez le formulaire : objectif, situation, quelques infos clés.
- Un conseiller de Martinet calcule votre âge de départ et l'épargne nécessaire.
- Vous recevez une stratégie PER chiffrée, sans aucun engagement.